Banks & There Interest Rate – 2023

BANKS	INTEREST RATE	PROCESSING FEE	LOAN AMOUNT
HDFC BANK	10.49% TO 24.00%	4999/- TO 2%	1 LAKH TO 40 LAKH
ICICI BANK	10.35% TO 22.50%	4999/- TO 2%	1 LAKH TO 50 LAKH
AXIS BANK	10.49% TO 24%	6999/- TO 2%	1 LAKH TO 40 LAKH
YES BANK	10.49% TO 22%	0.75%/- TO 2%	1 LAKH TO 50 LAKH
IDFC BANK	10.49% TO 28%	7999/- TO 2%	1 LAKH TO 50 LAKH
KOTAK BANK	10.75% TO 24%	6999/- TO 2%	1 LAKH TO 60 LAKH
SCB BANK	10.99% TO 21%	5999/- TO 2%	1 LAKH TO 50 LAKH
BANDHAN BANK	11.99% TO 22%	0.50% TO 2%	1 LAKH TO 25 LAKH
AU BANK	11.00% TO 22%	1.00% TO 3%	1 LAKH TO 30 LAKH
SBI BANK	10.25% TO 14.00%	3999/- TO 2%	1 LAKH TO 75 LAKH
CANARA BANK	10.45% TO 18%	4999/- TO 2%	1 LAKH TO 50 LAKH
ANDHRA BANK	11.55% TO 20%	6999/- TO 2%	1 LAKH TO 50 LAKH
ALLAHABAD BANK	10.55% TO 21%	7999/- TO 2%	1 LAKH TO 50 LAKH
DENA BANK	10.35% TO 20%	5999/- TO 2%	1 LAKH TO 50 LAKH
UNION BANK	10.75% TO 24%	4999/- TO 2%	1 LAKH TO 50 LAKH
BANK OF BARODA	10.35% TO 21%	3999/- TO 2%	1 LAKH TO 50 LAKH
BANK OF INDIA	10.65% TO 18%	7999/- TO 2%	1 LAKH TO 50 LAKH
PNB BANK	10.85% TO 17%	6999/- TO 2%	1 LAKH TO 50 LAKH
J & K BANK	10.99% TO 19%	1.00% TO 2%	1 LAKH TO 35 LAKH

Last Update on – April 2023

NBFC And There Interest Rate – 2023

BANKS	INTEREST RATE	PROCESSING FEE	LOAN AMOUNT
TATA CAPITAL	10.99% TO 24.00%	1.00% TO 2.50%	40000/- TO 35 LAKH
FULLERTON INDIA	14.50% TO 32.00%	1.50% TO 2.50%	1 LAKH TO 25 LAKH
ADITYA BIRLA	14.50% TO 24.00%	1.50% TO 2.00%	1 LAKH TO 50 LAKH
INCRED FINANCE	16.50% TO 34.00%	2.00% TO 4.00%	50000/- TO 10 LAKH
PAYSENSE	18.00% TO 32.00%	2.00% TO 3.00%	25K/- TO 7.50 LAKH
MUTHOOT FINANCE	16.50% TO 24.00%	2.5% TO 3.50%	1 LAKH TO 5 LAKH
FINNABLE	21.00% TO 28.00%	2.00% TO 3.00%	50K TO 5 LAKH
CASHE	21.00% TO 30.00%	2.50% TO 4.00%	10K TO 3 LAKH
PREFR	20.00% TO 28.00%	2.00% TO 4.00%	25K TO 3 LAKH
HERO FINCORP	18.00% TO 28.00%	2.00% TO 2.50%	1 LAKH TO 5 LAKH
PIRAMAL	12.00% TO 21.00%	1.00% TO 2.00%	1 LAKH TO 30 LAKH
POONAWALLA	10.49% TO 24.00%	0.50% TO 2.50%	1 LAKH TO 30 LAKH
L & T	19.50% TO 24.00%	1.00% TO 2.00%	50K TO 5 LAKH
CHOLAMANDALAM	13.50% TO 21.00%	2.00% TO 2.50%	1 LAKH TO 25 LAKH

Last Update On April 2023

पर्सनल लोन के लिए पात्रता मानदंड क्या हैं?

नमस्कार Loan Salahkaar के ब्लॉग में आपका स्वागत है। पर्सनल लोन को कुछ लोग अच्छा मानते हैं कुछ लोग बुरा मानते हैं। पर्सनल लोन एक तरह Unsecured लोन होता है। जिसमे बैंक आपके इनकम और सैलरी और सिबिल स्कोर के बेस पे आपको बिना कोलेटेरल लोन देता है। ये लोन शार्ट टर्म लोन होता है। पर्सनल लोन कम से कम 6 महीने और ज्यादा से ज्यादा 7 साल के लिए होता है। प्राइवेट बैंक्स की सर्विसेज पर्सनल लोन में काफी अच्छी होती है। सरकारी बैंक्स के मुकाबले।

आप पर्सनल लोन का उपयोग किसके लिए कर सकते हैं?

पर्सनल लोन को ज्यादातर लोग , शादी , ट्रेवलिंग ,मेडिकल एमर्जेन्सी , प्रोडक्ट्स परचेस, या एजुकेशन, के लिए लेते हैं। पर्सनल लोन आपको 2 से 5 दिन के अंदर मिल जाता है। वही कुछ ऐसे बैंक्स भी है जो आपको Same Day या 1 घंटे में भी लोन दे देते हैं।

पर्सनल लोन किसको मिल सकता है ?

पर्सनल लोन लेने के लिए आपके पास कुछ वैलिड इनकम सोर्स होना चाहिए। जैसे आप कही नौकरी करते हों प्राइवेट या Govt सेक्टर में या फिर आप कोई बिज़नेस करते हों या फिर आप प्रोफेशनल वर्क करते हों जैसे – डॉक्टर, चार्टर्ड अकाउंटेंट, Engineers, आर्किटेक्ट हों। तो आपको पर्सनल लोन बड़ी आसानी से मिल जाएगा।

पर्सनल लोन में कितना अमाउंट मिल सकता है ? | सभी पर्सनल लोन कितना मिल सकता है?

पर्सनल लोन में 10 हज़ार से लेके 50 लाख तक का लोन मिल सकता है। लेकिन ये Depend करता है की आपकी इनकम कितनी है। जैसे आप मान लीजिये आपकी सैलरी 25 हज़ार है। तो आपका FOIR यानि Fix Obligation Income Ratio 50% के हिसाब से 12500 आप महीने की क़िस्त दे सकते हैं। As Per Bank Policy। तो 12500 की EMI में और 12% ब्याज पर आपको 3 लाख से लेके 5 लाख तक लोन मिल सकता है अगर आप लोन 3 साल के लिए लेते हैं तो आपको 3 लाख और अगर 5 साल के लिए लेते हैं तो आपको 5 लाख तक लोन मिल सकता है।

पर्सनल लोन का इंटरेस्ट रेट क्या होता है ?

पर्सनल लोन का ब्याज दर करीब 10.25% से लेके 30% तक होता है। अगर हम प्राइवेट बैंक्स की बात करें जैसे – HDFC BANK, ICICI BANK, AXIS BANK, YES BANK, KOTAK MAHINDRA BANK, इनका ब्याज दर करीब 10.25% से लेके 21% के बिच होता है। और अगर NBFC यानि नॉन बैंकिंग फाइनेंस कम्पनीज की बात करें जैसे – Aditya Birla Finance, Tata Capital Finance, Fullerton India Finance, Incred Finance, Paysense, तो इनका ब्याज दर 12.50% से लेके 35% तक का हो सकता है। वही अगर हम Instant Loan Apps के ब्याज दर की बात करें तो इनका ब्याज सबसे हाई होता है। करीब 18.00% से लेके 45% तक हो सकता है।

कौन कौन से बैंक पर्सनल लोन का ऑफर देते हैं ?

पर्सनल लोन लगभग इंडिया के सरे बैंक्स देते हैं।

जैसे सरकारी बैंक में

- स्टेटबैंक

- कनारा बैंक

- पंजाब नेशनल बैंक

- यूनियन बैंक

- बैंक ऑफ़ बरोदा

ये कुछ प्रमुख बैंक है।

और अगर हम प्राइवेट बैंक की बात करें जैसे

- HDFC BANK,

- ICICI BANK

- YES BANK

- KOTAK MAHINDRA BANK

- SCB BANK

ये कुछ प्रमुख बैंक्स है।

वही पर्सनल लोन देने में सबसे आगे NBFC नॉन बैंकिंग फाइनेंस कम्पनीज है। जैसे

- Aditya Birla Finance

- Tata Capital Finance

- Fullerton India Finance

- Incred Finance

- Paysense,

और अगर आज की डेट में सबसे तेज़ी से पर्सनल लोन आपको Instant Loan Apps के जरिये मिल जाता है लेकिन इनका ब्याज दर बहुत ज्यादा होता है।

सबसे अच्छा पर्सनल लोन कौन सा बैंक देता है ?

सबसे अच्छा पर्सनल लोन स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया देता है. लेकिन ये बैंक सिर्फ सरकारी Employee को ज्यादा लोन देना प्रेफर करते हैं। क्युकी सकारी एम्प्लोयी की इनकम स्टेबल होती है। बाकि इससे भी अच्छा लोन आपको HDFC, ICICI, AXIS BANK, के Through भी मिल सकता है।

अगर आप हमसे सलाह लेना चाहते हैं। तो निचे दिया गया फॉर्म भरें हम आपको फ्री में सलाह देंगे की आपको सबसे अच्छा और सस्ता लोन कहा से मिल सकता है.

क्या NBFC से पर्सनल लोन ले सकते हैं।

हां आप NBFC नॉन बैंकिंग फाइनेंस कम्पनीज से लोन ले सकते हैं। कुछ NBFC आपको अच्छे ब्याज पर लोन देती है। जैसे टाटा कैपिटल पूनावाला फाइनेंस, फुलरटन इंडिया फाइनेंस। NBFC से लोन लेना काफी आसान होता है। कुछ NBFC आपको 1 से 2 दिन अंदर ही लोन दे देते हैं।

NBFC का ब्याज दर कितना होता है ?

NBFC का ब्याज दर थोड़ा सा महंगा हो सकता है। सरकारी और प्राइवेट बैंक्स की तुलना में। इनका ब्याज दर 12.50% से लेके 24% तक हो सकता है।

पर्सनल लोन लेने के लिया कितना सिबिल स्कोर होना चाहिए ?

पर्सनल लोन लेने के लिए कम से कम 700+ सिबिल होना जरूरी है। कुछ NBFC ऐसे है जो आपको 650 के सिबिल पे भी लोन दे सकती है। जैसे फुलरटन इंडिया फाइनेंस, टाटा कैपिटल फाइनेंस, पूनावाला फाइनेंस, पेसेंस। अगर आपने कभी भी किसी तरह का लोन नहीं लिया है। तो आपका सिबिल -1 या 0 हो सकता है। इस कंडीशन में आपको 2 से 5 लाख तक ही लोन मिलेगा।

पर्सनल लोन कितने समय के लिए मिलता है ?

पर्सनल लोन ज्यादा तर 1 साल से लेके 5 साल के लिए मिलता है। लेकिन कुछ बैंक्स और NBFC ऐसे है। जो आपको 7 साल के लिए पर्सनल लोन दे देते हैं। जैसे स्टेटबैंक, आदित्य बिरला फाइनेंस। लेकिन मैं आपको सलाह दूंगा पर्सनल लोन को जितना हो सके कम समय के लिए लें इससे आपको काफी कम ब्याज देना पड़ेगा।

पर्सनल लोन के लिए क्या क्या डाक्यूमेंट्स की जरूरत होती है ?

पर्सनल लोन में आपका इनकम प्रूफ, एड्रेस प्रूफ , और आइडेंटिटी प्रूफ चाहिए होता है।

- Pan Card

- Aadhar Card

- 3 Month Payslip

- 6 Month Bank Statement

- Address Proof ( आधार कार्ड , वोटर कार्ड , ड्राइविंग लाइसेंस , पासपोर्ट , इलेक्ट्रिक बिल , फ़ोन बिल रेंट एग्रीमेंट )

- 1 पासपोर्ट साइज फोटो

- फॉर्म 16 ( अगर आप 10 लाख से ज्यादा लोन लेते हैं )

क्या बिना सैलरी स्लिप के पर्सनल लोन मिल सकता है ?

हां बिना Payslip के लोन मिल सकता है। लेकिन आपके बैंक अकाउंट में सैलरी आनी चाहिए। कुछ बैंक और NBFC हैं जो बिना Payslip के भी लोन दे सकते हैं जैसे Paysense Finance

ज्यादा जानकारी के लिए हमसे पूछें। बिलकुल फ्री में

पर्सनल लोन Cash सैलरी पे मिल सकता है।

हाँ मिल सकता है। लेकिन चान्सेस बहुत कम होते हैं। लोन होने के क्युकी Cash की सैलरी बैंक Verify नहीं कर पाता है। इसलिए जो इनकम बैंक Verify नहीं कर सकता वो इनकम बैंक Consider नहीं करता है।

Question | Answer

Q – क्या पर्सनल लोन को ट्रांसफर किया जा सकता है ?

A – हाँ पर्सनल लोन ट्रांसफर किया जा सकता है। और ये बहुत आसान होता हैं। अगर आपको लोन ट्रांसफर के बारे में अच्छे से समझना चाहते हैं

तो ये वीडियो देखें।

- Video Link –

Q – पर्सनल लोन कितने समय में बंद कर सकते हैं ?

A – पर्सनल लोन बेसिकली 12 महीने के बाद ही बंद कर सकते हैं। लेकिन कुछ बैंक ऐसे और NBFC ऐसे हैं। जिनका लोन आपक 1 महीने 2 महीने या फिर 6 महीने मतलब कभी भी बंद कर सकते हैं।

Q – मैं पर्सनल लोन को बंद करने का सोच रहा हूँ तो क्या बैंक मुझसे पुरे टाइम का ब्याज लेगा ?

A – नहीं आपको सिर्फ तब तक का ब्याज देना जब तक आप लोन चला रहे है। जिस दिन आप लोन बंद करेंगे सिर्फ उस दिन तक ब्याज बैंक आपसे लेगा।

Q – पर्सनल लोन से अच्छा कौन सा लोन हो सकता है ?

A – पर्सनल लोन से अच्छा प्रॉपर्टी लोन हो सकता है। क्युकी इनका ब्याज काफी कम होता है और ये लम्बे समय के लिए मिल सकता है। जिससे आपकी क़िस्त भी काफी छोटी हो जाती है। जिसे आप आराम से Pay कर सकते हैं।

Q – पर्सनल लोन में EMI Bouncing में कितना चार्ज लगता है ?

A – पर्सनल लोन में EMI Bouncing चार्ज करीब करीब 250 रूपये से लेके 850 तक होता है। और अगर आपको EMI लगातार Bouncing हो रहा है तो आपका सिबिल स्कोर भी ख़राब हो सकता है।

Q – पर्सनल लोन में कितने प्रकार के कटौती होती है ?

A – पर्सनल लोन में प्रोसेसिंग फीस, इन्शुरन्स, और Pre Emi की कटौती होती है। लेकिन इन्शुरन्स ऑप्शनल होता है। ये आपकी मर्जी है इन्शुरन्स लेना है नहीं , प्रोसेसिंग फी कुछ न कुछ आपको देना ही पड़ेगा। और Pre Emi का मतलब होता है। जैसे मान लीजिये आपका लोन होता है। 20 जनवरी को और Emi की डेट है. 1 फ़रवरी तो 20 जनवरी और 1 फ़रवरी के बिच का जो इंटरेस्ट है। वो भी आपके लोन मेसे काट लिया जाता है। तो ये है कुछ कटौतियां पर्सनल लोन की।

Q – क्या पर्सनल लोन में GST एप्लीकेबल है ?

A – जी हाँ पर्सनल लोन में बैंक जब आपसे प्रोसेसिंग फी चार्ज करता है। तो उसमे GST को अलग से जोड़ा जाता है। इन्शुरन्स प्रीमियम में भी GST जोड़ा जाता है। लेकिन आपके लोन में और इंटरेस्ट में GST अप्लिकबल नहीं होता है।

Q – क्या हम क्रेडिट कार्ड से पर्सनल लोन क़िस्त भर सकते हैं ?

A – जी हाँ लेकिन ये आपको और फसाता जयेगा। क्युकी क्रेडिट कार्ड से अगर आप Emi भरते हैं तो क्रेडिट का बिल भी देना होगा। और अगर आपने क्रेडिट कार्ड की पेमेंट लेट कर दी तो भरी भरकम पेनल्टी और चार्जेज लगेंगे। इसलिए आपको क्रेडिट कार्ड से एमी नहीं भरना चाहिए।

Q – क्या क्रेडिट कार्ड को लोन में कन्वर्ट किया जा सकता है ?

A – जी हाँ क्रेडिट कार्ड को लोन में कन्वर्ट किया जा सकता है। अगर आप इसका प्रोसेस जानना चाहते हैं। तो ये वीडियो देखें आपको सब समझ में आ जाएगा।

Q – Instant Loan Apps से लोन लेना कितना सेफ है ?

A – इंस्टेंट लोन आपको तब लेना चाहिए जब आपको बहुत एमर्जेन्सी हो क्युकी ये लोन काफी महंगा होता है। और साथ में इसकी रिकवरी भी बेकार होती है। बात बात में आपसे बदतमीजी करेंगे। इसलिए Instant Loan Apps से थोड़ा बच के रहिये।

Q – क्या मुझे पर्सनल लोन लेने के लिए गारंटर की जरूरत है?

A – बिलकुल नहीं। पर्सनल लोन में किसी तरह के कोई की जरूरत नहीं होती है।

About Author- मेरा नाम देव शर्मा है। मै HDFC बैंक लोन डिपार्टमेंट में 4 Years काम कर चूका हूँ। मैं एक लोन Consultancy फर्म चला रहा हूँ. जिसमे मै लोगो को लोन Consultancy की फ्री सर्विसेज देता हूँ. जिससे लोगो को बेहतर लोन कम से कम ब्याज पे मिल सके।

आपको ये ब्लॉग कैसा लगा कमेंट जरूर करें और आपका जो भी सवाल है। कमेंट बॉक्स में पूछ सकते हैं। मैं उसका जवाब जरूर दूंगा। ऐसे ही इन्फोर्मटिवे ब्लॉग के लिए हमरे Newsletter को सब्सक्राइब करें। इससे जब भी मैं कोई ब्लॉग पोस्ट करूँगा तो आपको ईमेल आ जाएगा।

पर्सनल लोन क्या होता है? | Good Information By Ex – Banker Updated – 2023